שוקלים להיכנס למסחר עצמאי בבורסה? 5 שאלות שאתם חייבים לשאול את עצמכם

בררו עם עצמכם מראש למה אתם נכנסים דווקא עכשיו לשוק כסוחרים עצמאיים, מה אתם מנסים להשיג בכניסה זו, כמה זמן אתם מתכוונים להישאר בשוק ומה ייחשב מבחינתכם הצלחה. הבנה של המטרות תאפשר לכם לבנות תיק השקעות המותאם לכם, תוך יצירת מינון מתאים בין מרכיביו.

שוק ההון אמנם נפתח בהדרגה גם לסוחרים מתחילים, אבל זה עדיין לא אומר שכדאי לכם להתחיל לסחור בלי לרכוש יידע בסיסי על מכשירי השקעה, אסטרטגיות בולטות, ניהול סיכונים, פקודות הבורסה ועוד. מומלץ גם להצטייד בשיטת עבודה מוסדרת, עם כללי ברזל להתנהגות במגוון מצבי שוק. ללא רמת יידע מינימלית בכל הנושאים האלה, אתם חושפים את כספכם לסיכונים מיותרים. 

המסחר העצמאי בבורסה חייב להתבצע דרך אחד מחברי הבורסה, כלומר: דרך בנק או בית השקעות. מאחר שכבר דיברנו על היתרונות של בתי ההשקעות במסחר העצמאי, נשאר רק לבחון מהם השיקולים שאמורים לכוון אתכם בבחירת בית ההשקעות המועדף.
מאחר שאתם עומדים לעשות את צעדיכם הראשונים בתחום חדש לחלוטין מבחינתכם, רצוי שתחפשו גוף פיננסי גדול, יציב, מקצועי ועתיר ניסיון בתחום המסחר. למיטב יש ניסיון של יותר מ-40 שנות מסחר, לרבות במצבי הקיצון והשגרה שעברו על שוק ההון. מיטב טרייד גם מקפידה על ממשל תאגידי ברמה הגבוהה ביותר, כולל ביטוחים ורף גבוה של הון עצמי.
ואולי הכי חשוב מבחינתכם: חפשו גוף שמנהל הרבה לקוחות במסחר העצמאי, בסכומי כסף גדולים. למה? כי זו העדות הטובה ביותר להצלחה. דרך מיטב טרייד פועלים כיום יותר מ-35 אלף לקוחות במסחר העצמאי - והמספרים גדלים מדי יום. 

הסוחרים החדשים באים בזכות כל הסיבות שפירטנו כאן, אבל גם בזכות מעטפת המסחר האיכותית שאנו במיטב טרייד מספקים להם. מעטפת זו כוללת בין השאר מערכות מסחר מתקדמות, בממשק בעברית; תמיכה מבעלי רישיון במשך כל שעות המסחר; ומטריית יידע עצומה בדמות סקירות, מאמרים ומפגשים מקצועיים.

המשקיעים בשוק ההון שונים אלה מאלה במטרותיהם, תאוות הסיכון שלהם, ההון העצמי שלהם וכמובן רמת היידע שלהם. מהתשובות לשאלה "איזה סוג משקיע אני" נגזרות כמעט כל ההכנות שלכם למסחר עצמאי בבורסה: רמת הסיכון הרצויה לכם תכתיב את מכשירי ההשקעה שתבחרו - מניות, אגרות חוב, תעודות סל, קרנות נאמנות ועוד. ההון העצמי שלכם חייב להיות כסף פנוי, שתוכלו להמשיך לחיות ולהתנהל גם בלעדיו. והיידע? ראו בסעיף הבא. 

מסלול ההשקעה בו תבחרו, אמור לשקף את העדפותיכם ויכולותיכם כסוחרים עצמאים בבורסה. במיטב טרייד קיימים ארבעה מסלולים לבחירתכם, מהם שלושה שיכולים להתאים לכם כמשקיעים מתחילים ומסלול נוסף המיועד לסוחרי יום ותיקים ומיומנים, ומאפשר מינופים ושורטים בסיכון גבוה בת"א ובוול סטריט. להלן שלושת המסלולים האחרים, שעשויים להתאים לכם:

מסלול כללי: המסלול המתאים ביותר למשקיעים שעושים את צעדיהם הראשונים בשוק ולא מעוניינים עדיין להשקיע סכומי כסף גדולים. רף הכניסה למסלול הכללי עומד על 20 אלף שקל בלבד. לאחר הצטרפותכם תקבלו גישה לחדר מסחר ולמערכות מסחר בכל שעות המסחר בתל  אביב ובוול סטריט. מערכות המסחר מספקות נתונים בזמן אמת וגם מידע תומך החלטות כמו סקירות מסחר, גרפים, חדשות פיננסיות ועוד.  

מסלול ליווי פיננסי: מסלול מתקדם יותר, ברף כניסה של 200 אלף שקל. במסלול זה תקבלו עזרה מקצועית מסוחרים ומומחי השקעות בבניית תיק ההשקעות, בעלי רישיון לשיווק השקעות, ובהמשך גם בקבלת החלטות השקעה במהלך המסחר השוטף. כל זאת, לצד גישה מלאה למחקרים ולניתוחים הפיננסים של מחלקת המחקר.

מסלול עצמאי להשקעה בקרנות נאמנות: מסלול ברמת סיכון מתונה יחסית עקב הפיזור הרב שמציעות קרנות הנאמנות, שכל אחת מהן מהווה למעשה מעין תיק השקעות הכולל מאות ניירות ערך. רף הכניסה במסלול זה עומד על 100 אלף שקל. הסוחרים במסלול זה עשויים לחסוך לעצמם לא מעט כסף בתשלום עמלות, מאחר שהם פטורים מעמלות קנייה-מכירה של ני"ע וגם מדמי טיפול חודשיים.